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4月11日,國家金融監(jiān)督管理總局(以下簡稱“金融監(jiān)管總局”)發(fā)布消息,《信托公司管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號)自發(fā)布以來,在明確信托公司功能定位、規(guī)范信托公司經(jīng)營行為等方面發(fā)揮了重要作用。為貫徹落實中央金融工作會議精神,推動信托行業(yè)回歸信托本源,深化改革轉型,有效防控風險,金融監(jiān)管總局修訂形成《信托公司管理辦法(修訂征求意見稿)》。主要修訂內容如下:
一是聚焦主責主業(yè),堅持回歸本源。結合信托公司業(yè)務實踐,突出信托主業(yè),調整業(yè)務范圍。明確立足受托人定位,規(guī)范開展資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托業(yè)務。堅持“賣者盡責,買者自負;賣者失責,按責賠償”,打破剛性兌付。
二是堅持目標導向,強化公司治理。明確信托公司要加強黨的建設,發(fā)揮治理機制制衡作用。加強股東行為和關聯(lián)交易管理,強化行為約束。按照收益與風險兼顧、長期與短期并重的原則,建立科學的內部考核機制和激勵約束機制。推行受益人合法利益最大化的價值取向,培育和樹立誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的受托文化。
三是加強風險防控,規(guī)范重點業(yè)務環(huán)節(jié)。督促信托公司建立以受托履職合規(guī)性管理和操作風險為重點的全面風險管理體系。明確信托文件要求、信托目的合法性、風險揭示、銷售推介、受益權登記、信息保密、報酬費用、失責賠償、終止清算等系列要求,加強信托業(yè)務全過程管理。
四是強化信托監(jiān)管要求,明確風險處置機制。提高信托公司最低注冊資本。強化信托公司資本和撥備管理。從受托履職和股權管理兩個方面加強行為監(jiān)管和穿透監(jiān)管。落實分級分類監(jiān)管要求。提升風險處置和市場退出的約束力和操作性。
下一步,金融監(jiān)管總局將根據(jù)公開征求意見情況,做好《信托公司管理辦法(修訂征求意見稿)》的修改完善和發(fā)布實施工作。
(來源:證券日報)
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